圖書信息
作 者：康華平 著
出 版 社：中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社
出版時(shí)間：2006-10-1
版 次：1
頁(yè) 數(shù)：335
字 數(shù)：330000
印刷時(shí)間：2006-10-1
紙 張：膠版紙
I S B N：9787501776788
包 裝：平裝
內(nèi)容簡(jiǎn)介
金融控股公司是我國(guó)金融分業(yè)體制下金融綜合經(jīng)營(yíng)的主要載體，而其風(fēng)險(xiǎn)控制體現(xiàn)著復(fù)雜性：一是資本充足率存在重復(fù)計(jì)算，二是其復(fù)雜的內(nèi)部結(jié)構(gòu)產(chǎn)生大量關(guān)聯(lián)交易并帶來廣泛的風(fēng)險(xiǎn)傳遞等。本書從金融控股公司特有的結(jié)構(gòu)特征和經(jīng)營(yíng)特性出發(fā)，在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理層面上研究分析了公司治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和防火墻在風(fēng)險(xiǎn)控制中的作用，在外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管層面上研究分析了國(guó)際監(jiān)管模式、準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)、資本充足風(fēng)險(xiǎn)與退出風(fēng)險(xiǎn)等問題，從而為研究金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)控制建立了一個(gè)較為完整、系統(tǒng)的分析框架。
作者簡(jiǎn)介
康華平，KangHuaPing，男，20世紀(jì)70年代前期出生于四川省，漢族。20世紀(jì)90年代中期畢業(yè)于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)。經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，金融學(xué)碩士研究生，管理學(xué)博士研究生。高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。先后在中國(guó)人民銀行總行、中華人民共和國(guó)人事部、中共中央金融工作委員會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)工作。1996年前后，曾在山東省泰安市鍛煉1年。2004年秋開始，參加中組部、團(tuán)中央組織的“博士服務(wù)團(tuán)”掛職廣西壯族自治區(qū)柳州市市長(zhǎng)助理?，F(xiàn)就職于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管理委員會(huì)。先后在國(guó)家級(jí)省部級(jí)刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)論文和詩(shī)歌作品數(shù)十篇。2000年由作家出版社出版詩(shī)集《回歸與出發(fā)》，2004年由作家出版社出版詩(shī)集《性靈的祈禱》，系中國(guó)詩(shī)歌學(xué)會(huì)會(huì)員。
圖書目錄
序言
自序
導(dǎo)論
第一章 金融控股公司的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)成因
第一節(jié) 國(guó)際金融運(yùn)行模式變遷
一、國(guó)際金融分業(yè)體制的由來
二、國(guó)際金融分業(yè)體制的瓦解
三、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的必然趨勢(shì)
第二節(jié) 我國(guó)金融運(yùn)行模式變遷
一、我國(guó)早期的混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制
二、我國(guó)金融分業(yè)體制的確立
三、我國(guó)金融分業(yè)前提下的廣泛合作
第三節(jié) 混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的選擇：金融控股公司
一、混業(yè)經(jīng)營(yíng)的幾種模式
二、我國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的現(xiàn)實(shí)選擇
第四節(jié) 中國(guó)金融控股公司的現(xiàn)狀
一、中國(guó)金融控股公司的形成過程
二、純粹的金融控股公司
三、銀行控股公司
四、實(shí)業(yè)控股公司
五、政策性金融控股公司
第五節(jié) 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的成因
一、特殊的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制與金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)
二、外部環(huán)境約束與金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)
第二章 金融控股公司治理結(jié)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 金融控股公司治理結(jié)構(gòu)一般理論
一、公司治理結(jié)構(gòu)
二、金融控股公司治理結(jié)構(gòu)
第二節(jié) 金融控股公司治理結(jié)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的作用機(jī)制
一、股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的作用機(jī)制
二、董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的作用機(jī)制
三、高管人員薪酬激勵(lì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的作用機(jī)制
四、法律環(huán)境對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的作用機(jī)制
第三節(jié) 我國(guó)金融控股公司治理結(jié)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀
一、國(guó)有股“一股獨(dú)大”——股東風(fēng)險(xiǎn)加大
二、“內(nèi)部人控制”嚴(yán)重——道德風(fēng)險(xiǎn)加大
三、管理體制不健全——操作風(fēng)險(xiǎn)加大
四、多重委托代理關(guān)系——傳遞性風(fēng)險(xiǎn)加大
五、法律法規(guī)不健全——法律風(fēng)險(xiǎn)加大
第四節(jié) 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)控制的公司治理策略
一、優(yōu)化金融控股公司的治理結(jié)構(gòu)
二、建立有序的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
三、營(yíng)造良好的外部治理環(huán)境，降低外部風(fēng)險(xiǎn)
四、提高金融控股公司系統(tǒng)治理的整體性，加強(qiáng)內(nèi)部管理
五、構(gòu)建金融控股公司整體治理鏈條，保持對(duì)下屬公司的控制權(quán)
附錄（臺(tái)灣）金融控股公司治理實(shí)務(wù)守則
第三章 金融控股公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的一般性描述
一、國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展
二、金融風(fēng)險(xiǎn)定量管理技術(shù)
三、VaR風(fēng)險(xiǎn)控制模型的特別考察
第二節(jié) 金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
一、組織架構(gòu)
二、內(nèi)控機(jī)制
三、風(fēng)險(xiǎn)管理流程
四、關(guān)于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)方法的特別分析
五、對(duì)構(gòu)造我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的借鑒意義
第三節(jié) 完善金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
一、建立金融系統(tǒng)內(nèi)部安全網(wǎng)
二、構(gòu)筑分層次的預(yù)警系統(tǒng)
三、健全科學(xué)的金融預(yù)警指標(biāo)體系
四、開發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)模型
五、建立反應(yīng)靈敏、渠道暢通的預(yù)警信息系統(tǒng)
第四章 風(fēng)險(xiǎn)傳遞、“防火墻”與風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)傳遞的途徑與基礎(chǔ)
一、風(fēng)險(xiǎn)傳遞及其表現(xiàn)
二、風(fēng)險(xiǎn)傳遞的主要途徑及運(yùn)行機(jī)制
三、風(fēng)險(xiǎn)傳遞的基礎(chǔ)——內(nèi)部交易
四、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)與傳遞
五、風(fēng)險(xiǎn)傳遞的成因
第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)傳遞的有效控制：“防火墻”設(shè)計(jì)
一、風(fēng)險(xiǎn)傳遞控制的理論支持——現(xiàn)代投資組合理論
二、國(guó)際上“防火墻”的主要形式和制度安排
第三節(jié) 我國(guó)金融控股公司的“防火墻”設(shè)計(jì)
一、設(shè)計(jì)原則
二、對(duì)我國(guó)“防火墻”制度建設(shè)的具體建議
第五章 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管的模式
第一節(jié) 金融業(yè)大融合背景下的金融監(jiān)管
一、金融監(jiān)管理念與模式演變
二、統(tǒng)一監(jiān)管模式與分業(yè)監(jiān)管模式的比較
三、功能型監(jiān)管與機(jī)構(gòu)型監(jiān)管的比較
第二節(jié) 美國(guó)模式
一、美國(guó)金融控股公司發(fā)展的背景與現(xiàn)狀
二、美國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的外部監(jiān)管
第三節(jié) 德國(guó)模式
一、德國(guó)金融控股公司發(fā)展的背景與特點(diǎn)
二、德國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的外部監(jiān)管
第四節(jié) 英國(guó)模式
一、英國(guó)金融控股公司發(fā)展的背景與現(xiàn)狀
二、英國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的外部監(jiān)管
第五節(jié) 日本模式
一、日本金融控股公司發(fā)展的背景與現(xiàn)狀
二、日本金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的外部監(jiān)管
第六節(jié) 外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管模式的國(guó)際比較對(duì)我國(guó)的啟示
一、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)
二、建立以資本充足狀況為重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
三、建立和完善配套的監(jiān)管法律法規(guī)
附錄 巴塞爾新資本協(xié)議第二支柱監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督檢查實(shí)施指引
第六章 金融控股公司的準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)與控制
第一節(jié) 金融約束、特許權(quán)價(jià)值與金融控股公司的準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)
第二節(jié) 民營(yíng)金融控股公司的準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)及其控制
一、民營(yíng)金融控股公司的現(xiàn)狀
二、民營(yíng)金融控股公司準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)的理論根源
三、民營(yíng)金融控股公司準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)
四、民營(yíng)金融控股公司準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)的控制
第三節(jié) 外資金融控股公司的準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)及其控制
一、外資金融控股公司準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
二、有關(guān)國(guó)家對(duì)外資金融控股公司準(zhǔn)入的限制
三、控制我國(guó)外資金融控股公司準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)的策略
第七章 資本充足率風(fēng)險(xiǎn)及其控制
第一節(jié) 資本充足率風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生途徑
一、資本金重復(fù)計(jì)算
二、母公司將債務(wù)或下游利潤(rùn)轉(zhuǎn)成股權(quán)所造成的杠桿效應(yīng)問題
三、金融控股公司內(nèi)不受監(jiān)管的公司的資本充足率問題
四、金融控股公司內(nèi)部不同行業(yè)資本充足率要求不一
第二節(jié) 資本充足率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融控股公司的危害
一、直接動(dòng)搖了金融控股公司的抗風(fēng)險(xiǎn)能力
二、直接危害金融控股公司的經(jīng)營(yíng)模式和增長(zhǎng)方式
三、將惡化金融控股公司的資源配置方式
第三節(jié) 金融控股公司資本充足率風(fēng)險(xiǎn)的控制
一、最低資本要求：在并表基礎(chǔ)上別除重復(fù)計(jì)算的資本充足率
二、監(jiān)督檢查：金融控股公司資本充足率的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
三、市場(chǎng)紀(jì)律：金融控股公司資本充足率信息披露
第八章 金融控股公司的退出風(fēng)險(xiǎn)與控制
第一節(jié) 金融控股公司子公司市場(chǎng)退出風(fēng)險(xiǎn)
一、銀行子公司的退出風(fēng)險(xiǎn)
二、證券公司的退出風(fēng)險(xiǎn)
三、信托投資公司的退出風(fēng)險(xiǎn)
四、保險(xiǎn)公司的退出風(fēng)險(xiǎn)
第二節(jié) 法人有限責(zé)任、子公司市場(chǎng)退出及退出的道德風(fēng)險(xiǎn)
一、“法人有限責(zé)任”制度適用于金融控股公司嗎？
二、政府擔(dān)保與在退出上的道德風(fēng)險(xiǎn)
三、退出的道德風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)
第三節(jié)對(duì)金融控股公司退出的道德風(fēng)險(xiǎn)加以控制的理論解釋
一、企業(yè)主體學(xué)說
二、工具學(xué)說
三、市場(chǎng)自律假設(shè)
四、公眾信用背棄責(zé)任
第四節(jié) 控制金融控股公司退出的道德風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)踐
一、加重母公司的有限責(zé)任
二、設(shè)立資本救助的法規(guī)
三、提高盈余公積金
四、對(duì)子公司實(shí)行橫向合并
附錄 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《加強(qiáng)銀行的公司治理》征求意見稿
參考文獻(xiàn)
后記
